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北京銀行:黨建引領高質量發展 創新驅動數字化轉型

2019年04月25日 10:46 來源:中國新聞網 參與互動 
2019年4月24日,北京銀行召開2018年年報及2019年一季報業績發布會
2019年4月24日,北京銀行召開2018年年報及2019年一季報業績發布會

  中新網4月25日電 24日,北京銀行發布了2018年年報及2019年一季報,向廣大投資者交上一份滿意的答卷。2018年是中國改革開放40周年,同時也是北京銀行在新時代深化轉型、變革創新,成績斐然、亮點紛呈的一年。這一年,北京銀行牢牢把握高質量發展的工作主線、主動擁抱數字化轉型的時代大潮、持續打造輕資本運營的業務結構、創新探索智慧化風控的領先模式,在實現行穩致遠、建設“百年銀行”的道路上邁出了新的堅實步伐。

  持續深化“黨建+”特色模式,實現政治定力與市場活力的完美融合

  北京銀行堅持把黨的政治建設擺在首位,增強“四個意識”、堅定“四個自信”、做到“兩個維護”,切實提高政治站位、強化政治引領、增強政治能力。以“黨建+”引領全行改革發展各領域,扎實推進黨的領導和公司治理深度融合。舉辦3期“學習貫徹黨的十九大精神輪訓班”、召開領導干部警示教育大會、開展“兩優一先”評選活動、聚焦“B+T+X”體系和“一規一表一冊一網”載體推進黨支部規范化建設,充分激發基層支部戰斗堡壘作用和黨員先鋒模范作用。用好“四種形態”,深入開展行內巡察和“送廉政教育”活動,有效維護風清氣正、干事創業的良好氛圍,為事業發展筑牢了堅實的紀律保證、作風保證。

  資產規模和經營績效繼續穩步提升,城商行“領頭羊”地位更加彰顯

  截至2018年末,北京銀行表內外總資產達到3.31萬億元,其中表內資產2.57萬億元,較年初增長10.43%;貸款總額1.26萬億元,增幅17.15%,存款總額1.39萬億元,增幅9.25%。全年實現歸屬上市公司股東凈利潤200.02億元,同比增長6.77%,成為首家凈利潤突破200億元大關的城市商業銀行;營業收入554.88億元,增長10.20%;凈息差1.88%,同比提升8個BP;成本收入比25.19%,人均創利接近140萬元,經營績效保持上市銀行優秀水平。2019年一季度,北京銀行繼續保持良好發展勢頭,單季實現歸屬上市公司股東凈利潤63.34億元,增幅9.49%,盈利能力進一步提升。

  全球排名大幅上升10位,位居全球千家大銀行第63位

  2018年,北京銀行按一級資本在英國《銀行家》雜志全球千家大銀行中排名從上年的第73位大幅躍升至第63位,連續五年躋身全球百強銀行。在世界品牌實驗室品牌價值排行榜中,品牌價值達到449億元,較上年大幅提升84億元,位列中國銀行業第7位。特別是,2018年10月,北京銀行作為中方唯一金融企業代表參加中荷經貿論壇,并在兩國領導的共同見證下,與荷蘭ING集團共同簽署設立合資銀行的諒解備忘錄,成為中國中小銀行積極參與中國金融開放進程的最新成果和標志性事件。

  優化經營網絡布局,為實體經濟發展注入強勁金融活水

  以服務首都為戰略重心,圍繞北京“三件大事”、“三大攻堅戰”,不斷強化特色金融供給和金融服務保障,成為世園會全球合作伙伴及唯一金融合作單位;首家成立城市副中心分行,成立城市副中心行政辦公區內首家支行——潞城支行,在城市副中心區域內已擁有10家綜合性網點和4家社區支行,全力服務市屬單位賬戶平移和副中心基礎設施建設;為延崇高速公路、北京新機場綜合服務樓等一批重點項目提供金融支持。持續完善區域布局,寧波分行獲批開業,南通分行獲批籌建。截至2019年一季度末,全行分支機構總數達到650家,其中一級分行14家,二級分行11家,服務覆蓋范圍更加廣闊。

  創新設立“文化創客中心”,深化科技金融+文化金融“雙輪驅動”

  服務全國科技創新中心建設,創新設立總行級科技金融創新中心,推出“前沿科技貸”,主動“向前一步”加大對原始創新、關鍵核心技術企業的金融服務力度;與中關村管委會簽署新一輪戰略合作協議,3年1200億元授信支持全國科技創新中心建設;“中關村小巨人創客中心”會員總數超過1.8萬家,為近3000家會員企業提供貸款近千億元。截至2018年末,科技金融貸款余額1454億元,增幅23%,累計為2.5萬家科技中小微企業貸款超5000億元,在創業板、中小板上市及新三板創新層掛牌的北京企業中,北京銀行客戶占比分別達89%、87%、80%。服務全國文化中心建設,設立首家銀行系文化創客中心,搭建“跨界合作窗口、創業孵化空間、資源共享引擎、成長共贏舞臺”四位一體服務平臺;業內率先推網絡電影供應鏈融資方案“票房寶”,創新推出“書香貸”特色產品和“文租貸”特色服務方案。截至2018年末,文化金融貸款余額708億元,增幅25%,累計為近6500戶文創企業提供貸款2500余億元,市場份額始終位居北京市首位。

  深化零售轉型、對公做精、金融市場業務“兩高兩輕”

  持續深化零售業務“一體兩翼”戰略,推進線上、線下渠道智能融合,營業收入同比增長23.7%,全行貢獻占比提升2.2%,其中利息凈收入增長25.8%。資金量余額突破6500億元,儲蓄規模達到2901億元、個貸規模達到3635億元,增幅分別達到15.9%、17.8%,儲蓄、個貸實現全國市場份額及行內占比“雙提升”。零售客戶數達2050萬戶、銀行卡發卡量突破2500萬張,客戶基礎得到進一步夯實。公司業務多措并舉加大穩存增存力度,人民幣公司存款邁上萬億元新臺階,年末余額達到10514億元,較年初新增756億元,增幅7.75%;發布企業手機銀行APP“京管+”,打造新型移動對公金融服務平臺;發布“e商融”交易市場綜合服務方案,打造“供應鏈金融+資金存管”線上創新業務模式;中標北京市規土委賬戶項目、人社部央保卡項目,進一步強化與中央部委及北京市財政的合作關系;投資銀行累計承銷發行債券204只,同比增幅42.7%,發行只數躍升北京市場首位,承銷規模1418.3億元,同比增幅33.0%。金融市場業務深化“高效能、高轉速、輕資本、輕平臺”發展戰略,高收益資產占較年初提升2.13個百分點,核心資產加權平均收益率較年初提升54BP,外幣資產利差較年初提升53BP;聯合SWIFT發布“一帶一路”專屬金融服務品牌“絲路匯通”,創新設立理財業務中心,持續發揮利潤“增長極”、結構“平衡器”、客戶“黏著劑”職能作用。

  聚焦小微、民企、農戶、市民四個維度加大普惠金融發展力度

  全力服務小微企業,年末小微企業公司貸款余額4256億元,較年初增685億元,增速19%,高于全行貸款平均增速近4個百分點,小微業務不良貸款率0.94%,較年初下降0.45個百分點,低于全行整體不良率。作為中小銀行代表,在人行等5部委聯合召開的全國深化小微企業金融服務電視電話會議上做典型發言。累計為5萬多小微企業主提供信貸服務,個人普惠金融貸款增速達到32%。全力服務民營企業,召開 “守初心·秉真心·用匠心”北京銀行心系民營經濟助力企業發展座談會,發行北京市場首單支持AA評級民營企業CRMW,民營企業公司貸款余額2612億元,較年初新增364億元,在“2018北京民營企業百強”榜單304戶民企中,北京銀行客戶占比超60%。全力服務廣大農戶,深化“富民直通車”品牌特色,首開互聯網+農村金融跨界合作先河、首推京東聯名富民卡、首創移動服務站模式,累計建設各類服務站點近300個,富民卡累計發卡達80萬張。全力服務市民百姓,截至2019年一季末,“京醫通”項目已覆蓋北京27家三級及以上醫院,35個院部,累計發卡1951萬張,社保卡綁定數539萬次,成為北京地區最大的預約掛號入口。

  將“數字化轉型”上升至全行核心戰略層面

  成立數字化轉型領導小組,圍繞數字化轉型推出客戶需求的快速響應機制、跨線聯動的專業評估機制、執行有力的項目落地機制、有力的督辦和后評價機制“四項機制”,以敏捷化的體制機制帶動科技創新與業務創新的敏捷開展。落實“移動優先”戰略,推出手機銀行4.0版本,人均使用時長提升116%,人均啟動次數提升34.95%,日均活躍人數提升26.84%。成立線上業務專業團隊,線上貸款業務實現快速增長,截至一季度末,線上貸款業務授信客戶突破400萬戶,授信金額超700億元,放款余額超100億元,不良率保持較低水平。高標準建成可滿足未來50年科技發展需求的順義科技研發中心,創新設立金融科技子公司,建設模型實驗室,加強數據倉庫平臺與大數據平臺建設,打造“智慧服務”、“智慧風控”、“智慧營銷”、“智慧運營”體系,全面助推全行數字化轉型。

  建成銀行業首家風控指揮中心,持續夯實全面風險管理體系

  堅持以“嚴控增量、化解存量”為抓手,加大不良“雙控”力度,建立動態化、差異化風險跟蹤督導機制。截至2018年末,不良貸款率1.46%,撥備覆蓋率 217.51%,撥貸比3.18%,核心一級資本充足率、一級資本充足率、資本充足率分別為8.93%、9.85%、12.07%,其中核心一級資本充足率較年初提升1個BP。建成國內銀行業第一家風控指揮中心,實現全口徑風險監測、全流程風險防控、全機構指揮互動,提升風險防控智慧化水平。截至2019年一季末,不良貸款率降至1.40%,撥備覆蓋率214.11%,撥貸比3.00%,風險抵御能力繼續保持較高水平。

  2019年是新中國成立70周年,也是北京銀行加快改革創新的重要一年。北京銀行董事長張東寧表示,北京銀行將緊密圍繞“黨建引領、數字轉型、傳承文化、防控風險、永續發展”的工作主線,積極落實國家戰略部署和各項監管要求,加快推進金融科技子公司建設、理財子公司和中外合資銀行設立申請等重點工作,不忘初心、凝心聚力、攻堅克難、一往無前,以更加優異的發展業績續寫北京銀行高質量發展、打造“百年銀行”的新篇章。

【編輯:郭澤華】

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